Argentina Avanza en la Regulación de Criptomonedas: Detalles del Nuevo Decreto y Perspectivas para el Sector en 2024

Argentina se encuentra en el proceso de elaboración de un Decreto de Necesidad y Urgencia (DNU) que busca regular los exchanges y monederos de criptomonedas en colaboración estrecha con el sector privado. Esta medida responde a los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo internacional dedicado a combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

En un momento decisivo para los monederos de criptomonedas en Argentina, se espera que el DNU contemple la obligación para abogados, bancos y financieras argentinas de reportar operaciones de clientes que parezcan ilícitas. Este enfoque refleja el compromiso del gobierno de Javier Milei por regular las transacciones con criptomonedas.

El martes 6 de marzo marca el inicio de un período crucial para los monederos de criptomonedas en Argentina, ya que el GAFI examinará de cerca la gestión financiera del país durante dos semanas. Este escrutinio es esencial para evitar ser incluido en la “lista gris”, que identifica a países con deficiencias en su marco legal y mayor susceptibilidad al lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Lemon, uno de los principales exchanges cripto en Argentina, destaca que los propios exchanges están impulsando una reforma tributaria específica para el sector. Esta reforma incluiría beneficios fiscales en impuestos a las Ganancias y sobre los Bienes Personales, junto con un tratamiento tributario estratégico en línea con el marco regulatorio y medidas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Además, se busca una reglamentación más completa, incluyendo una regla de viaje para reducir el flujo de ingresos por actividades como el ransomware.

El informe “Argentina Capital Crypto: Estado de la Industria 2023” de Lemon revela que en 2024 se llevará a cabo la cuarta ronda de evaluación en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Tanto el sector privado como el gobierno reconocen la importancia de obtener una evaluación satisfactoria en este ámbito.

La Comisión Nacional de Valores (CNV) se encargaría de ejecutar el registro de monederos cripto, marcando un avance significativo en el marco legal argentino con respecto a las criptomonedas.

A pesar de que la ley para regular el sector cripto enfrenta desafíos en el Senado argentino, su implementación representa un paso importante hacia la consolidación y legitimación del sector en el país. Sin embargo, es crucial abordar las preocupaciones y desafíos planteados por diversos actores para garantizar que la regulación promueva la transparencia, la seguridad y la innovación en el ecosistema cripto argentino.